ارز دیجیتال چیست و چگونه کار میکند؟

  ارز دیجیتال نوعی پول دیجیتالی است که بر پایه فناوری بلاکچین کار می‌کند و امکان تراکنش‌های همتا به همتا (P2P) را فراهم می‌کند. بیت کوین، اتریوم، BNB و تتر از جمله نمونه‌های برجسته ارزهای دیجیتال بر اساس ارزش بازار هستند. دسترسی به ارزهای دیجیتال از طریق کیف پول‌ها یا صرافی‌های رمزنگاری امکان‌پذیر است. اگرچه مردم اغلب می‌گویند که آن‌ها را در کیف پول‌ها “ذخیره” می‌کنند، اما در واقع آن‌ها روی بلاکچین ذخیره می‌شوند. ارزهای دیجیتال ویژگی‌های خاصی دارند، از جمله غیرمتمرکز بودن، شفافیت و تغییر ناپذیری.  

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال یک ارز دیجیتالی غیر متمرکز است که از رمزنگاری برای امنیت استفاده می‌کند. این ارز می‌تواند بدون واسطه‌هایی مانند بانک‌ها و پردازشگرهای پرداخت فعالیت کند.   این ماهیت غیرمتمرکز تراکنش‌های همتا به همتا (P2P) را مستقیماً بین افراد تسهیل می‌کند. اما به جای کیف پول‌های فیزیکی و حساب‌های بانکی، افراد از طریق کیف پول‌های رمزنگاری یا صرافی‌های رمزنگاری منحصر به فرد خود به ارز دیجیتال دسترسی پیدا می‌کنند.   ممکن است شنیده باشید که مردم می‌گویند ارز دیجیتال در کیف پول‌ها “ذخیره” می‌شود. با این حال، ارزهای دیجیتال در واقع در کیف پول‌ها یا صرافی‌ها وجود ندارند – در واقع، آن‌ها همیشه روی بلاکچین باقی می‌مانند. در مورد صرافی‌های رمزنگاری، آن‌ها کلیدهای خصوصی را نگه می‌دارند که به کاربران اجازه دسترسی به آن وجوه را می‌دهد.   اولین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال بیت کوین است که در سال 2009 توسط فرد یا گروهی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو ایجاد شد. از آن زمان تاکنون، هزاران ارز دیجیتال با ویژگی‌ها و اهداف منحصر به فرد ظاهر شده‌اند.   مانند ارزهای فیات سنتی، ارزهای دیجیتال می‌توانند به عنوان وسیله مبادله استفاده شوند. با این حال، موارد استفاده از ارزهای دیجیتال در طول سال‌ها به طور قابل توجهی گسترش یافته است تا شامل قراردادهای هوشمند، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، ذخیره ارزش، حاکمیت و توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) شود.  

ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند؟

قبلاً اشاره کردیم که ارز دیجیتال برای اهداف امنیتی از رمزنگاری استفاده می‌کند، اما این واقعاً به چه معناست؟ به زبان ساده، ارزهای دیجیتال از الگوریتم‌های ریاضی پیشرفته برای ایمن‌سازی تراکنش‌ها و محافظت از داده‌ها در برابر دسترسی یا دستکاری غیرمجاز استفاده می‌کنند. این الگوریتم‌ها دو عملکرد اصلی دارند: حفظ حریم خصوصی هویت کاربران و تأیید اعتبار تراکنش‌ها.   تراکنش‌های بلاکچین عمومی هستند و آدرس‌ها (کلیدهای عمومی) مستعار هستند، اگرچه کاملاً ناشناس نیستند. به عبارت دیگر، در حالی که تراکنش‌ها روی بلاکچین قابل مشاهده هستند، کاربران پشت آن‌ها به راحتی قابل شناسایی نیستند. ارزهای دیجیتال این کار را از طریق استفاده از تکنیک‌های رمزنگاری مانند توابع هش و امضاهای دیجیتال انجام می‌دهند.   ارز دیجیتال از طریق یک شبکه توزیع شده از رایانه‌ها که به طور جمعی بلاکچین نامیده می‌شود، به خودمختاری دست می‌یابد که اساساً یک دفتر کل دیجیتال غیرمتمرکز است که داده‌های تراکنش را در بسیاری از رایانه‌های تخصصی در شبکه ذخیره می‌کند.   هر یک از این رایانه‌ها – که گره نیز نامیده می‌شوند – یک نسخه از دفتر کل را نگهداری می‌کنند و یک الگوریتم اجماع از بلاکچین محافظت می‌کند و اطمینان حاصل می‌کند که نسخه‌های جعلی یا ناسازگار رد می‌شوند. این معماری توزیع شده امنیت شبکه را افزایش می‌دهد زیرا هیچ نقطه شکست واحدی مانند گاوصندوق بانک برای سوء استفاده توسط بازیگران مخرب وجود ندارد.   ارزهای دیجیتال به افراد اجازه می‌دهند تا وجوه را مستقیماً به یکدیگر انتقال دهند. در یک تراکنش معمولی ارز دیجیتال، فرستنده با ایجاد یک امضای دیجیتال با استفاده از کلید خصوصی خود، انتقال را آغاز می‌کند. سپس تراکنش به شبکه ارسال می‌شود، جایی که گره‌ها با تأیید امضای دیجیتال و اطمینان از داشتن وجوه کافی توسط فرستنده، آن را تأیید می‌کنند.   پس از تایید، تراکنش به یک بلوک جدید اضافه می‌شود که سپس به بلاکچین موجود اضافه می‌شود. در حالی که این ممکن است پیچیده به نظر برسد، ماینرها از این مراحل مراقبت می‌کنند تا کاربر نگران آن‌ها نباشد.  

چه چیزی ارز دیجیتال را منحصر به فرد می‌کند؟

ارزهای دیجیتال با معرفی ویژگی‌های نوآورانه‌ای که آن‌ها را از پروتکل‌ها و ارزهای سنتی متمایز می‌کند، بر اکوسیستم‌های مختلفی از جمله مالی تا فناوری تأثیر گذاشته‌اند. برخی از جنبه‌های منحصر به فرد ارزهای دیجیتال عبارتند از:  

1. غیرمتمرکز بودن معماری غیر متمرکز ارز دیجیتال نیازی به یک مرجع مرکزی را از بین می‌برد. این امر به خودمختاری بیشتر و همچنین آسیب‌پذیری کمتر در برابر دستکاری یا کنترل توسط یک نهاد واحد منجر می‌شود.
2. شفافیت و تغییر ناپذیری تکنولوژی بلاک چین تمام تراکنش‌ها را در یک دفتر کل شفاف و ضد دستکاری ثبت می‌کند. بنابراین، پس از اضافه شدن یک تراکنش به بلاکچین، هر کسی می‌تواند آن را مشاهده کند و نمی‌توان آن را تغییر یا حذف کرد.
3. برنامه‌ریزی‌پذیری بسیاری از ارزهای دیجیتال مانند اتریوم قابل برنامه‌ریزی هستند و به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهند تا قراردادهای هوشمند را برای ایجاد برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) و سایر راه‌حل‌های نوآورانه بر روی بلاکچین‌ها مستقر کنند. علاوه بر این، از آنجایی که بلاکچین‌های بدون مجوز متن باز هستند، هر کسی می‌تواند شروع به استقرار کد بر روی یک بلاکچین و ایجاد DApp‌های خود کند.
4. بدون مرز ارزهای دیجیتال به راحتی در سطح جهانی منتقل و مبادله می‌شوند و به مردم اجازه می‌دهند از آن‌ها برای تراکنش‌های بین‌المللی و حواله استفاده کنند.
5. عرضه از پیش تعریف شده سکه‌ها بسیاری از ارزهای دیجیتال دارای عرضه محدودی از سکه‌ها هستند، به این معنی که تیم‌های پشت آن‌ها فقط تعداد محدودی سکه ایجاد خواهند کرد. این جنبه انقباضی ارزهای دیجیتال می‌تواند با گذشت زمان مثبت باشد، زیرا کمیابی تقاضا را افزایش می‌دهد.

در مقابل، ارزهای فیات اغلب تورمی هستند زیرا بانک‌های مرکزی می‌توانند پول بیشتری چاپ کنند. با این حال، با عرضه محدود، تورم رمزنگاری می‌تواند بهتر کنترل شود زیرا تعداد کل سکه‌ها از پیش تعیین شده است.  

انواع ارز دیجیتال

در میان انبوه ارزهای دیجیتال، چهار نمونه قابل توجه شامل بیت کوین (BTC) و آلت کوین‌های محبوب اتر (ETH)، بایننس کوین (BNB) و تتر (USDT) می‌شوند.  

بیت کوین (BTC)

BTC محبوب‌ترین ارز دیجیتال است. از یک مکانیسم اجماع به نام اثبات کار (PoW) استفاده می‌کند که در آن ماینرها برای تایید تراکنش‌ها و حفظ شبکه در حال اجرا با هم رقابت می‌کنند. علاوه بر این، عرضه محدود 21 میلیون سکه BTC باعث کمیاب شدن نسبی آن می‌شود و به حفظ ارزش آن در طول زمان کمک می‌کند.  

اتریوم (ETH)

اتریوم دومین ارز دیجیتال محبوب است که در سال 2015 توسط ویتالیک بوترین و تیمش راه‌اندازی شد. علاوه بر انتقال ارزش، امکان برنامه‌نویسی از طریق قراردادهای هوشمند را نیز فراهم می‌کند.   مانند بیت کوین، اتر در ابتدا از مکانیسم اجماع اثبات کار (PoW) استفاده می‌کرد اما به مدل اثبات سهام (PoS) که سازگارتر با محیط زیست و انرژی‌کم‌مصرف‌تر است، تغییر کرده است. این تغییر به کاربران امکان داده است تا با سهام‌گذاری اتر خود به جای استفاده از قدرت محاسباتی گره‌ها، تراکنش‌ها را تأیید و شبکه را ایمن کنند.  

بایننس اسمارت چین (BNB)

BNB که قبلاً با نام Binance Coin شناخته می‌شد، در سال 2017 توسط صرافی ارز دیجیتال بایننس به عنوان یک توکن ERC-20 روی بلاکچین اتریوم معرفی شد. در سال 2019، به عنوان یک توکن BEP-2 به بلاکچین خود، BNB Chain، مهاجرت کرد.   بعداً، Binance Smart Chain (BSC؛ اکنون با نام BNB Smart Chain) ایجاد شد و امروزه ارز دیجیتال BNB هم روی BNB Chain به عنوان یک توکن BEP-2 و هم روی BSC به عنوان یک توکن BEP-20 وجود دارد. همچنین شایان ذکر است که BNB Chain از دو زنجیره تشکیل شده است: BSC سازگار با EVM و BNB Beacon Chain (قبلاً با نام Binance Chain) که حاکمیت، سهام‌گذاری و رای‌گیری را پوشش می‌دهد.   BNB Chain محیطی برای ایجاد قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) فراهم می‌کند و دارای کارمزد تراکنش کمتر و زمان پردازش سریع‌تر نسبت به بسیاری از بلاکچین‌های دیگر است.   BNB کاربردهای مختلفی دارد که برخی از آن‌ها شامل پرداخت کارمزد تراکنش در BNB Chain و کارمزد معاملاتی در بایننس، شرکت در فروش توکن و سهام‌گذاری برای اعتبارسنجی شبکه در BNB Chain می‌شود. بایننس همچنین از یک مکانیسم سوزاندن دوره ای توکن استفاده می‌کند که عرضه کلی BNB را محدود می‌کند.  

تتر (USDT)

USDT یک استیبل کوین دلاری است که در سال 2014 توسط Tether Limited Inc راه‌اندازی شد. استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که برای حفظ ارزش ثابت نسبت به یک دارایی ذخیره، مانند یک ارز فیات طراحی شده‌اند. در مورد USDT، هر توکن توسط مقدار معادل دارایی‌های نگهداری شده در ذخایر شرکت پشتیبانی می‌شود. در نتیجه، USDT مزایای یک ارز دیجیتال را ارائه می‌دهد در حالی که نوسانات قیمت را به حداقل می‌رساند.  

ارزش بازار ارز دیجیتال چیست؟

اصطلاح “ارزش بازار ارز دیجیتال” کوتاه شده “ارزش بازار سرمایه ارز دیجیتال” است که یک معیار برای تعیین اندازه و ارزش نسبی یک ارز دیجیتال است. شما می‌توانید آن را به سادگی با ضرب قیمت فعلی یک سکه در تعداد کل سکه‌های در گردش محاسبه کنید. با این حال، ممکن است حتی نیازی به انجام این کار نباشد زیرا بسیاری از پلتفرم‌های ارز دیجیتال آن را برای شما محاسبه می‌کنند.   ارزش بازار ارز دیجیتال اغلب برای رتبه‌بندی ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود، به طوری که ارزش بازار بالاتر معمولاً نشان‌دهنده یک ارز دیجیتال پایدارتر و گسترده‌تر پذیرفته شده است. برعکس، ارزش بازار پایین‌تر معمولاً یک دارایی گمانه‌زنی‌تر یا ناپایدارتر را نشان می‌دهد.   با این حال، توجه داشته باشید که این فقط یکی از عوامل بسیاری است که باید هنگام ارزیابی پتانسیل یک ارز دیجیتال در نظر گرفته شود. عوامل دیگری مانند فناوری، تیم، توکنومیک و موارد استفاده نیز باید هنگام تحقیق در مورد ارزهای دیجیتال در نظر گرفته شوند.  

چگونه به طور ایمن در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنیم

مانند سایر دارایی‌های مالی، سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال می‌تواند خطرناک باشد و ممکن است منجر به ضرر مالی شود. در اینجا پنج نکته ضروری برای خرید و فروش ایمن ارز دیجیتال آورده شده است:   1- تحقیق خودتان را انجام دهید (DYOR)  مخفف DYOR به معنای “تحقیق خودتان را انجام دهید” است. درک اصول اولیه فناوری بلاکچین – مانند انواع مختلف ارزهای دیجیتال و دینامیک بازار – قبل از سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتالی مهم است. کتاب‌ها، وبلاگ‌ها، پادکست‌ها و دوره‌های آنلاین همگی مکان‌های خوبی برای شروع هستند. همچنین باید در مورد پروژه‌ها، تیم‌ها و فناوری پشت ارزهای دیجیتال مختلف برای تصمیم‌گیری آگاهانه اطلاعات کسب کنید.   2-کوچک شروع کنید و متنوع سازی کنید  بازار ارز دیجیتال می‌تواند ناپایدار و غیرقابل پیش‌بینی باشد، به خصوص وقتی صحبت از سکه‌های کمتر محبوب می‌شود. بنابراین، شروع با سرمایه‌گذاری‌های کوچک که به جیب شما آسیب نمی‌رساند عاقلانه است. این رویکرد امکان کسب تجربه و درک بهتر روندهای بازار را بدون خطر از دست دادن مالی قابل توجه فراهم می‌کند. تنوع‌سازی همچنین می‌تواند در هنگام سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مفید باشد. به جای تمرکز بر یک ارز دیجیتال، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مختلف می‌تواند خطر کلی شما را کاهش دهد و شانس رشد بلندمدت دارایی‌های شما را افزایش دهد.   3- درگیر بمانید  از آنجایی که چشم‌انداز ارز دیجیتال دائماً در حال تغییر است، باید از اخبار، پیشرفت‌های تکنولوژیکی و به‌روزرسانی‌های نظارتی مطلع باشید تا بتوانید تصمیمات به موقع بگیرید. پیوستن به یک جامعه ارز دیجیتال یک راه عالی برای انجام این کار است.   4- یک صرافی ارز دیجیتال معتبر انتخاب کنید   انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال شناخته شده و امن برای سرمایه‌گذاری‌های ارز دیجیتال شما باید اولویت اصلی شما از نظر اقدامات امنیتی باشد. صرافی ارز دیجیتال مناسب را می‌توان با تحقیق در مورد گزینه‌های مختلف و مقایسه کارمزدها، پشتیبانی مشتری، رابط کاربری و ارزهای دیجیتال موجود پیدا کرد.   5- مدیریت ریسک را تمرین کنید  قبل از سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتالی، اجرای برخی تکنیک‌های مدیریت ریسک ضروری است. به عنوان مثال، سرمایه‌گذاران باید فقط سرمایه‌گذاری کنند که توانایی از دست دادن آن را دارند. علاوه بر این، تعیین حد ضرر برای محدود کردن ضررهای بالقوه و کسب سود در سطوح از پیش تعیین شده برای تضمین سود می‌تواند تفاوت بزرگی ایجاد کند.  

وایت پیپر ارز دیجیتال چیست؟

وایت پیپر ارز دیجیتال سندی است که جزئیات و مشخصات فنی یک پروژه بلاکچینی را توضیح می‌دهد. معمولاً شامل اطلاعاتی مانند اهداف پروژه، نحوه عملکرد، فناوری پشت آن، تیم درگیر، توکنومیک پروژه و نقشه راه برای توسعه و اجرا می‌شود.   وایت پیپرهای ارز دیجیتال به عنوان یک راهنمای جامع برای پروژه عمل می‌کنند و هدف و مزایای بالقوه آن را توضیح می‌دهند. سرمایه‌گذاران و اعضای جامعه اغلب وایت پیپرها را بررسی و دقیق بررسی می‌کنند تا مشروعیت و پتانسیل یک پروژه ارز دیجیتال را قبل از سرمایه‌گذاری یا مشارکت ارزیابی کنند. به همین دلیل، وایت پیپرها برای شفافیت و پاسخگویی در صنعت ارز دیجیتال ضروری هستند.   با این حال، هیچ استاندارد یا مقرراتی برای وایت پیپرها وجود ندارد و ممکن است گمراه کننده یا نادرست باشند. پروژه‌های ارز دیجیتال می‌توانند هر چیزی را که می‌خواهند در وایت پیپرهای خود بنویسند. بنابراین، مسئولیت تأیید صحت ادعاهای موجود در سند بر عهده کاربران است.  

نتیجه‌گیری

اکوسیستم ارز دیجیتال رویکردی انقلابی در زمینه مالی و فناوری را نشان می‌دهد. با این حال، آینده ارز دیجیتال به این بستگی دارد که از چه کسی بپرسید.   برخی معتقدند بیت کوین جایگزین طلا خواهد شد و سیستم مالی موجود را مختل خواهد کرد، در حالی که برخی دیگر معتقدند ارز دیجیتال همیشه یک سیستم ثانویه و بازار خاص خواهد بود. همچنین کسانی هستند که معتقدند اتریوم به یک کامپیوتر غیرمتمرکز تبدیل خواهد شد که به عنوان ستون فقرات اینترنت جدید عمل خواهد کرد.   اگرچه نتایج احتمالی زیادی وجود دارد، اما تعیین اینکه حتی یک سال دیگر چه اتفاقی خواهد افتاد خیلی زود است. با این حال، نمی‌توانیم تأثیر قابل مشاهده ارز دیجیتال را بر صنایع مختلف انکار کنیم که احتمالاً در سال‌های آینده بیشتر توسعه خواهد یافت.